De doelstelling van het fonds bestaat erin de waarde van het vermogen te doen stijgen door de risico's en dus de beleggingen te spreiden in aandelen, obligaties, deelbewijzen van beleggingsfondsen, geldmarktinstrumenten en contanten, en dit zonder geografische of sectorale beperking. De portefeuille bestaat idealiter voor 50% uit aandelen en 50% uit obligaties.

Hoewel het fonds niet bedoeld is voor duurzaam beleggen, wordt bijzondere aandacht besteed aan sociale, milieu- en governancekwesties, door de toepassing van uitsluitingen en door de integratie van ESG-criteria in het beleggingsproces.

Enerzijds worden sommige bedrijven van het beleggingsuniversum uitgesloten. Het gaat om bedrijven verbonden aan zeer schadelijke activiteiten, namelijk bewapening, tabak, steenkool, olie en niet-conventionele gaswinning, evenals bepaalde bedrijven in gevoelige sectoren (zoals bijvoorbeeld palmolie, kernenergie, asbest) en bedrijven die het Global Pact van de Verenigde Naties en de OESO-richtlijnen voor multinationale ondernemingen niet naleven.

Anderzijds worden alle emittenten geanalyseerd op basis van milieucriteria (bevordering van de energie-efficiëntie, besparing op natuurlijke hulpbronnen, afvalverwerking ...), sociale criteria (eerbiediging van de mensenrechten, veiligheid van de werknemers, opleiding van het personeel ...) en criteria voor een deugdelijk bestuur (strijd tegen corruptie, onafhankelijkheid van de raad van bestuur, naleving van de rechten van de minderheidsaandeelhouders ...). Vervolgens wordt voor de beste ESG-scores gekozen zodat het fonds een betere ESG-score heeft dan het beleggingsuniversum (overweging van de beste scores en onderweging van de minst goede), zonder daarom de beste absolute scores te selecteren. Meer informatie vindt u in het prospectus.

Het fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in instellingen voor collectieve belegging (ICB’s). Ze moeten in het bezit zijn van het Febelfin duurzaamheidslabel voor duurzame financiële producten, of zich ertoe verbinden om dit label te behalen binnen zes maanden na de aankoopdatum. Indien een onderliggend fonds het label zes maanden na de aankoopdatum niet heeft behaald of het label verliest, zal dit ICB uiterlijk binnen 10 dagen moeten worden verkocht.

Als het duurzaamheidslabel aan een ICB wordt toegekend, betekent dit dat zijn beheerder in zijn beleggingskeuzes een strategie toepast bedoeld om minstens één van volgende criteria te ondersteunen: milieugerelateerde criteria (controle van de vervuilende emissies, afvalbeheer, energie-efficiëntie…); maatschappelijke criteria (waarborgen van diversiteit, vorming van het personeel, preventie van ongevallen…) en goed bestuur criteria (transparantie in de boekhouding, corruptiebestrijding, onafhankelijkheid van de raad van bestuur…), evenals een strategie bedoeld om bedrijven uit te sluiten die het Global Pact van de Verenigde Naties niet naleven en/of verbonden aan zeer schadelijke of gevoelige activiteiten (tabak, steenkool, bewapening…).

Het Febelfin duurzaamheidslabel wordt telkens toegekend voor een periode van één jaar. Het label is een kwaliteitsnorm die elk jaar opnieuw geëvalueerd wordt en toegekend wordt door Febelfin, die de Belgische financiële sector vertegenwoordigt. Deze norm bepaalt een aantal minimumvereisten waaraan duurzame financiële producten moeten voldoen, zowel op niveau van de portefeuille als het beleggingsproces. Meer info over het label kan u vinden op www.towardssustainability.be/nl/de-kwaliteitsnorm. De toekenning van dit label betekent niet dat het compartiment beantwoordt aan uw eigen doelstellingen inzake duurzaamheid of dat het label voldoet aan de vereisten van toekomstige nationale of Europese regels. Voor meer informatie over dit onderwerp, zie www.fsma.be/nl/duurzame-financiering.

 Het fonds wordt actief beheerd en kan als zodanig ook beleggen in effecten die niet zijn opgenomen in zijn referentie-index, 10% MSCI Europe Small Caps (USD) NR + 7.5% MSCI World ex-EMU (USD) NR + 32.5% MSCI EMU (EUR) NR + 12.5% Bloomberg Barclays Euro Aggregate Corporate 500MM EEA Countries (EUR) RI + 37.5% Bloomberg Barclays Euro Aggregate Treasury 500MM 1-10 Years (EUR) RI. Deze referentie wordt gebruikt voor de vergelijking van de prestatie. Hij is niet aangepast aan de milieu- en sociale kenmerken.

De inkomsten uit de door het fonds aangehouden activa worden systematisch herbelegd. Er wordt geen dividend uitgekeerd.

Het fonds heeft geen vervaldag. Bij pensioensparen geldt echter een perspectief op lange termijn. De beleggingstermijn bedraagt minstens 10 jaar, en loopt, meer in het algemeen, tot aan uw pensionering.

Het BNP Paribas B  Pension Sustainable Balanced biedt geen kapitaalbescherming. Het risico schommelt doorheen de tijd naargelang de verdeling van de beleggingen over de verschillende activaklassen.